#So Sánh Chứng Chỉ CFP Và CFA? Chứng Chỉ Nào Phù Hợp Với Bạn

Chứng chỉ CFP và CFA lại khác biệt nhau rất lớn tuy cùng đào tạo Tài chính. Trong khi CFP là chứng chỉ hoạch định Tài Chính thì CFA là chứng chỉ Phân Tích đầu tư Tài Chính.

Chứng chỉ CFP và CFA có lẽ không còn là những văn bằng xa lạ đối với nhân sự làm việc trong lĩnh vực Tài Chính. Cùng là 2 chứng chỉ được trọng dụng trong ngành này nên đôi khi nhiều người bị nhầm lẫn và không phân biệt được sự khác biệt giữa CFP và CFA. Tại bài viết này, SAPP Academy sẽ phân biệt rõ ràng những điểm khác biệt của chứng chỉ CFP và CFA nhằm giúp các bạn lựa chọn được chứng chỉ phù hợp với định hướng làm việc của mình.

1. Chứng chỉ CFA là gì?

Tìm hiểu khái niệm chứng chỉ CFA là gì? CFA là viết tắt của Chartered Financial Analyst hay còn được biết đến với tên gọi Chứng chỉ Phân tích Đầu tư Tài chính. CFA được đánh giá là một trong những chứng chỉ danh giá nhất trong lĩnh vực Tài chính và còn được ưu ái gọi là “bảo chứng vàng” cho năng lực chuyên môn cũng như đạo đức làm nghề của một nhân sự hoạt động trong ngành.

Được thành lập từ năm 1962, CFA được bảo trợ chuyên môn và cấp văn bằng bởi viện CFA Hoa Kỳ (CFA Institute). Trải qua 60 năm phát triển, chứng chỉ CFA ngày càng khẳng định được giá trị của minh khi được công nhận rộng rãi tại 162 quốc gia trên toàn thế giới với mạng lưới 178000+ CFA Charterholder. Rất nhiều tập đoàn, công ty tài chính lớn trên thế giới ưu tiên tuyển dụng người có văn bằng CFA, cụ thể là có tớ 32000+ doanh nghiệp sử dụng CFA như một tiêu chí quan trọng để ra quyết định tuyển dụng và thăng chức. Tiếp theo đó bạn cũng có thể tìm hiểu thêm CFA level 1 là gì.

cfa

2. Chúng chỉ CFP là gì?

CFP là viết tắt của Certified Financial Planner hay còn được biết đến với tên gọi chứng chỉ Hoạch định tài chính. CFP được cấp văn bằng bởi Hội đồng Tiêu chuẩn chứng nhận hoạch định Tài Chính ở Mỹ (Certified Financial Planner Board of Standards - CFP Board).

Hiện tại, CFP đã được công nhận chuyên môn trong các lĩnh vực như Thuế, Lập kế hoạch Tài chính, Kế hoạch Bất động sản, Bảo hiểm,...

Chứng chỉ CFP không chỉ tập trung vào phân tích các khoản đầu tư mà một người sở hữu CFP còn có thể giúp khách hàng của họ đạt được các mục tiêu cụ thể về tài chính trong dài hạn như: tiết kiệm tiền để nghỉ hưu, bắt đầu quỹ đại học cho con hoặc mua nhà,....

cfp

3. Bảng so sánh 2 chứng chỉ CFA và CFP

Nội dung so sánh

Chứng chỉ CFA

Chứng chỉ CFP

Thời gian có hiệu lực

Vĩnh viễn

Trong vòng 2 năm

Nội dung chương trình học

Chương trình CFA được chia ra thành 3 Level với 10 môn học chính:

  • Level 1: Tập trung cung cấp kiến thức nền tảng và những khái niệm, thuật ngữ trong ngành Tài Chính

  • Level 2: Kiến thức khó và phức tạp hơn, đào tạo chuyên sâu hơn về phân tích tài chính

  • Level 3: chủ yếu cung cấp kiến thức và kỹ năng liên quan đến việc quản lý danh mục đầu tư và lên kế hoạch hiệu quả.

Kiến thức chương trình học CFP sẽ tập trung vào các nội dung sau:

  • Nguyên tắc hoạch định tài chính

  • Các hành vi và quy định chuyên nghiệp

  • Quản trị rủi ro

  • Kế hoạch giáo dục

  • Bảo hiểm

  • Đầu tư

  • Kế hoạch nghỉ hưu

  • Kế hoạch thuế

  • Kế hoạch bất động sản

Các môn học

Chương trình học CFA sẽ xoay quanh nội dung 10 môn học:

  • Ethical and Professional Standards

  • Quantitative Methods

  • Economics

  • Financial Statement Analysis

  • Corporate Issuers

  • Equity Investments

  • Fixed Income

  • Derivatives

  • Alternative Investments

  • Portfolio Management & Wealth Planning

Nội dung học của CFP sẽ bao gồm các môn sau đây:

  • General Principles (8%)

  • Insurance & Risk Management (10%)

  • Employee Benefits (8%)

  • Investment Planning (19%)

  • Income Tax Planning (17%)

  • Retirement Planning (18%)

  • Estate Planning (15%)

Điều kiện được cấp văn bằng

  • Vượt qua kỳ thi cả 3 Level

  • Có ít nhất 36 tháng kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực đầu tư (tích lũy trước/trong/sau khi hoàn thành chương trình học thi CFA)

  • Đăng ký trở thành hội viên của cộng đồng CFA và tuân thủ các quy định về đạo đức và tiêu chuẩn nghề nghiệp.

  • Vượt qua kỳ thi

  • Sở hữu bằng Cử nhân của một trường đại học được công nhận và trong chương trình học có một số môn học liên quan đến lập kế hoạch tài chính;

  • Hoàn thành những khóa học cụ thể về hoạch định tài chính. Trong trường hợp nếu ứng viên đã sở hữu một số chứng chỉ tài chính khác như CFA, CPA, hoặc MBA;... thì sẽ được miễn.

  • Có 3 năm kinh nghiệm làm việc liên quan tới lập kế hoạch tài chính( đối với những người không có bằng đại học/cao đẳng cần có 5 năm kinh nghiệm)

Hình thức thi

Thi trên máy tính, cụ thể mỗi level như sau:

  • Level 1: 180 câu trắc nghiệm (2 phần, tổng thời gian thi 4,5h)

  • Level 2: 90 câu trắc nghiệm (2 phần, tổng thời gian thi 4,5h)

  • Level 3: kết hợp tự luận và trắc nghiệm (tổng thời gian thi: 4,5h)

Thi trên máy tính, đề thi bao gồm 170 câu hỏi trắc nghiệm liên quan đến các chủ đề về hoạch định tài chính.

Thời gian thi diễn ra trong vòng 10 tiếng.

Cơ hội nghề nghiệp

Người sở hữu văn bằng CFA sẽ có cơ hội làm việc tại các vị trí sau:

  • Chuyên gia tư vấn tài chính

  • Quản lý danh mục đầu tư

  • Cố vấn tài chính

  • Quản trị rủi ro

  • Nhà phân tích tài chính

  • Giám đốc tài chính

  • Chuyên viên quan hệ khách hàng

  • …..

Vượt qua từng level, ứng viên CFA hoàn toàn có thể ứng tuyển vào các công ty, tập đoàn Chứng khoán - Tài chính lớn. 

Khi đỗ cả 3 Level và đã sở hữu văn bằng CFA, bạn có thể ứng tuyển vào các vị trí cấp cao sở hữu mức lương khủng vạn người mơ.

Người sở hữu bằng CFP có thể làm việc tại các vị trí sau:

  • Nhà tư vấn đầu tư

  • Chuyên gia lập kế hoạch tài chính

  • Nhà tư vấn tài chính

  • Quản lý rủi ro

  • ….

Lệ phí thi 

Với kỳ thi từ tháng 02/2024:

  • Phí mở tài khoản: 350$

  • Phí đóng sớm mỗi level: 940$

  • Phí đóng chuẩn mỗi level: 1250$

825$

Mức lương trung bình

Theo SalaryExpert, trung bình một người sở hữu văn bằng CFA tại Việt Nam sẽ có mức lương trung bình là 558.328.332 VNĐ.

Theo SalaryExpert, trung bình một người sở hữu văn bằng CFP tại Việt Nam sẽ có mức lương là 479.584.648 VNĐ.

Tỷ lệ đỗ

Trung bình 10 năm trở lại đây, tỉ lệ pass CFA Level 1, Level 2, Level 3 lần lượt là: 42%, 45%, 54%

Tỷ lệ đỗ giao động từ 62% - 66% qua các năm.

Từ những thông tin đề cập trên đây, chắc hẳn các bạn đã nắm được phần nào thông tin liên quan đến hai chứng chỉ CFP và CFA. Để trả lời được câu hỏi văn bằng nào tốt hơn thì chắc chắn các bạn cần xem xét đến mức độ phù hợp của từng chứng chỉ với khả năng và mục tiêu nghề nghiệp của mình.

  • Nếu bạn muốn tìm hiểu chuyên sâu về lĩnh vực Tài Chính và mở rộng cơ hội nghề nghiệp trong các tập đoàn Tài Chính - Chứng Khoán lớn thì chứng chỉ CFA sẽ là một sự lựa chọn phù hợp. 

  • Trong khi đó, trọng tâm của chứng chỉ CFP là cung cấp kiến thức và đào tạo những nhà tư vấn tài chính và lập kế hoạch tài chính cho các cá nhân là nhà đầu tư. Bởi vậy, CFP sẽ phù hợp với những ai muốn đi sâu vào mảng tư vấn và lập kế hoạch tài chính cá nhân.

Tạm kết

Trên đây, SAPP Academy đã giúp bạn so sánh điểm giống và khác giữa hai chứng chỉ CFP và CFA. Hy vọng từ thông tin của bài viết, các bạn đã lựa chọn được chứng chỉ phù hợp với bản thân.

Nếu như bạn có mong muốn chinh phục chứng chỉ CFA để phát triển cơ hội nghề nghiệp nhưng chưa xác định được phương hướng học tập rõ ràng thì bạn có thể tham khảo khóa học CFA Online tại SAPP Academy. 

Khóa học CFA Online tại SAPP chính là giải pháp tối ưu đối với những bạn cần định hướng học tập đúng đắn, rõ ràng, đảm bảo được chất lượng đầu ra nhưng vẫn tiết kiệm được chi phí và thời gian học. Được thiết kế dựa trên 3 tiêu chí “Trọn gói - Tiết kiệm  - Cá nhân hóa”, khóa học CFA Online chính là “người bạn đồng hành” phù hợp nhất với bạn.

Liên hệ với SAPP qua Fanpage hoặc Website nếu cần bất cứ hỗ trợ nào nhé!

Fanpage: https://www.facebook.com/sapp.cfaonline

 

cfaonline

CẬP NHẬT MỚI NHẤT

TIN TỨC LIÊN QUAN

logo logo

Công Ty Cổ Phần Giáo Dục SAPP

Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh: 0107516887

Ngày cấp: 26/07/2016.

Nơi cấp: Sở Kế Hoạch Đầu Tư Thành phố HN

Địa chỉ: Số 20B, Ngõ 37, Phố Đại Đồng, Phường Thanh Trì, Quận Hoàng Mai, Thành Phố Hà Nội, Việt Nam

Cơ sở 1: Tầng 8, Tòa nhà Đức Đại, số 54 Lê Thanh Nghị, quận Hai Bà Trưng Hà Nội.

Cơ sở 2: Tầng 2A, Tòa 27A2, chung cư Green Stars, số 234 Phạm Văn Đồng, phường Cổ Nhuế 1, quận Bắc Từ Liêm.

Cơ sở 3: Lầu 1, số 2A Lương Hữu Khánh, phường Phạm Ngũ Lão, quận 1

19002225 support@sapp.edu.vn Liên hệ hợp tác: marketing@sapp.edu.vn
DMCA.com Protection Status
CFA Institute does not endorse, promote, or warrant the accuracy or quality of the products or services offered by SAPP Academy. CFA®, Chartered Financial Analyst®, CFA Society® are trademarks owned by CFA Institute.
© 2021 Sapp.edu.vn. All Rights Reserved. Design web and SEO by
FAGO AGENCY