Quản Lý Danh Mục Đầu Tư Là Gì? Kinh Nghiệm Tối Ưu Lợi Nhuận

Nghiệp vụ quản lý danh mục đầu tư chắc hẳn đã là một thuật ngữ khá quen thuộc đối với bất cứ nhà đầu tư thuộc lĩnh vực kinh tế – tài chính. Tuy vậy, hiện nay vẫn còn nhiều người chưa hiểu rõ về thuật ngữ này. Vậy quản lý danh mục đầu tư là gì? Kinh nghiệm giúp tối ưu lợi nhuận ra sao? Cùng tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây của SAPP.

1. Quản lý danh mục đầu tư là gì?

Một người kinh doanh tài giỏi là người không bao giờ để đồng tiền nằm nguyên một chỗ mà sẽ học cách khiến cho nó sinh lời. Đầu tư chứng khoán là một trong những thử thách mạo hiểm nhưng cũng mang lại hiệu quả đáng kinh ngạc mà nhiều người kinh doanh thường chọn lựa. Tiếp đến khi nhà đầu tư sở hữu từ hai loại chứng khoán khác nhau như là bất động sản, bảo hiểm trở nên thì đó cũng là lúc một danh mục đầu tư tối ưu sẽ được tạo thành.

Tuy vậy thì khi cùng lúc đầu tư nhiều loại chứng khoán có thể làm cho việc quản lý dòng tiền cũng như nắm bắt thị trường của nhà kinh doanh không còn được hiệu quả. Chính vì thế mà giải pháp dịch vụ quản lý danh mục đầu tư sẽ giúp cho các nhà kinh doanh tối ưu hóa được danh mục đầu tư chứng khoán một cách hiệu nhất.

Thực tế thì việc quản lý danh mục đầu tư nhằm tối ưu hoá lợi nhuận cũng như giảm thiểu rủi ro thấp nhất cho các nhà đầu tư. Đồng thời sẽ giúp ích cho việc quản lý tài sản, định hướng phát triển các danh mục đầu tư, hỗ trợ mua bán cổ phiếu dựa theo nhu cầu của bạn. 

Nói ngắn gọn, việc sử dụng dịch vụ quản lý đầu tư sẽ góp phần hỗ trợ cho các nhà đầu tư cảm thấy an tâm, đảm bảo các chứng khoán trong danh mục đầu tư có thể sinh lợi nhuận tối ưu nhất. 

2. Lý do nên quản lý danh mục đầu tư chứng khoán

Việc quản lý danh mục đầu tư vô cùng cần thiết với bất cứ ai tham gia vào thị trường. Dưới đây là những lý do bạn nên quản lý danh mục đầu tư chứng khoán của mình:

• Quản lý danh mục đầu tư giúp cho người chơi có cái nhìn tổng quát về các mã chứng khoán, cổ phiếu đang nắm giữ, tình hình tài chính hiện tại của bản thân. Nhờ đó mà bạn có thể điều chỉnh chiến lược đầu tư theo đúng định hướng ban đầu, phù hợp với mục tiêu thu được lợi nhuận. Việc quản lý sẽ giúp cho nhà đầu tư tránh được việc đánh mất hướng đi cho chiến lược dài hạn khi xuất hiện các biến động nhỏ của thị trường.

• Quản lý danh mục đầu tư sẽ giúp cho bạn xác định được phần lãi, lỗ và gia tăng cơ hội sinh lợi nhuận. Quá trình quản lý các danh mục sẽ hỗ trợ nhà đầu tư lựa chọn được mã chứng khoán ưu việt hơn. Từ đó cũng có những điều chỉnh về mã cổ phiếu, đạt được mục tiêu tài chính theo kỳ vọng. 

• Lên chiến lược quản lý giúp nhà đầu tư có thể kiểm soát được tài sản của mình, cân đối tài chính để giúp cho quá trình đầu tư suông sẻ hơn.

3. Các phương pháp quản lý danh mục đầu tư hiệu quả

• Vạch ra danh mục đầu tư chiến lược.

Đây là một phương pháp chiến lược đầu tư an toàn và lâu dài. Bằng cách này, nhà đầu tư quan tâm đến việc đạt được các mục tiêu chiến lược trong việc đầu tư và phát triển danh mục đầu tư chứng khoán. Phương pháp này cũng thể hiện tầm nhìn của nhà đầu tư trong việc lựa chọn các khoản đầu tư sinh lời lâu dài.

• Tạo dựng danh mục đầu tư không biến đổi.

Đây là một phương pháp chiến lược nhất quán trong suốt quá trình đầu tư, không thay đổi trọng tâm đầu tư, giúp đảm bảo nhà đầu tư có sẵn nguồn vốn dài hạn và mức độ an toàn cao. Sử dụng phương pháp này đòi hỏi các nhà đầu tư phải cân đối lại danh mục đầu tư của họ thường xuyên để đảm bảo mức độ rủi ro của loại tài sản, nhằm bảo đảm tỷ trọng của các loại tài sản.

• Tạo ra danh mục đầu tư trong khoảng thời gian ngắn.

Cách xây dựng danh mục đầu tư ngắn hạn có thể giúp bạn kiếm được lợi nhuận lớn và nhanh chóng. Phương pháp này phù hợp với những nhà đầu tư nhanh nhạy, thường xuyên nắm bắt được diễn biến và biến động của thị trường và biết cách tận dụng các cơ hội để xây dựng các mục tiêu đầu tư ngắn hạn có lợi nhuận cao. Kết quả là, nhà đầu tư có thể kiếm lời từ việc mua và bán các chứng khoán có xu hướng tăng hoặc giảm bất thường.

• Gây dựng nên danh mục đầu tư linh động.

Một phương pháp xây dựng danh mục đầu tư năng động sẽ giúp bạn đạt được lợi nhuận cao trước mọi biến động của thị trường. Nhà đầu tư sử dụng phương pháp này cần liên tục điều chỉnh cơ cấu danh mục đầu tư lên xuống theo xu hướng thị trường, có nhiều kinh nghiệm và hiểu biết về thị trường, có khả năng nghiên cứu và đánh giá những thay đổi về lợi nhuận tài sản mà thị trường mong đợi mà mình có được. 

Biết cách quản lý danh mục đầu tư có thể giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc đầu tư, tuy nhiên mức độ rủi ro vẫn có thể rất cao trừ khi nhà đầu tư xây dựng được nền tảng kiến ​​thức vững chắc ngày càng tăng. Hy vọng với những kinh nghiệm giúp tối ưu lợi nhuận mà SAPP chia sẻ trên đây, bạn đã vững vàng hơn trong hành trình làm giàu của mình. 

Tạm kết: 

Nếu bạn có mong muốn quản lý danh mục đầu tư hiệu quả và phát triển sự nghiệpTafi chính về lâu dài, việc trang bị kiến thức, kỹ năng chuyên môn thông qua chương trình quốc tế như CFA là điều cần thiết. Bởi, CFA được coi là “bảo chứng vàng” cho năng lực của nhân sự trong lĩnh vực này. Khoá học CFA Online tại SAPP thấu hiểu những khó khăn của học viên khi có nhu cầu học nhưng không thể đáp ứng được điều kiện về tài chính, việc di chuyển cũng như thời gian học trực tiếp tại trung tâm, cung cấp lộ trình đào tạo toàn diện với 3 tiêu chí “Trọn gói – Tiết kiệm – Cá nhân hóa” để tối ưu lợi ích cho khách hàng.

Liên hệ với SAPP qua Fanpage hoặc Website nếu cần bất cứ hỗ trợ nào nhé!

Fanpage: https://www.facebook.com/sapp.cfaonline