Hành trình chinh phục CFA của Nguyễn Trần Thanh – Khi kiến thức chuyển hóa thành chiến lược đầu tư thực tiễn

Nguyễn Trần Thanh (1992) hiện đang đảm nhiệm vai trò Fixed Income & Derivatives Manager tại một tổ chức tài chính lớn, với kinh nghiệm quản lý danh mục tự doanh trị giá hàng chục nghìn tỷ đồng và phát triển các sản phẩm đầu tư số hóa tiên phong. Vừa là một người lãnh đạo trong ngành, vừa là một người chồng, người cha, anh đã hoàn thành trọn vẹn 3 cấp độ của chứng chỉ CFA trong vòng 4 năm – một hành trình không dễ dàng nhưng đầy giá trị.

Q: Anh hãy giới thiệu qua về bản thân mình nhé?

Mình là Nguyễn Trần Thanh, sinh năm 1992, đang làm trong lĩnh vực tài chính với vị trí Fixed Income & Derivatives Manager. Một số thành tích nổi bật có thể kể đến như:

• Quản lý danh mục tự doanh trên 20.000 tỷ đồng.
• Duy trì lợi nhuận giao dịch hàng năm trên 200 tỷ đồng từ các sản phẩm thu nhập cố định và đầu tư có cấu trúc, đạt ROIC từ 15–20%, với tốc độ tăng trưởng trung bình 20%/năm.
• Cung cấp các phân tích quan trọng và đóng góp vào nghiên cứu, xây dựng, phát triển sản phẩm thu nhập cố định và giải pháp đầu tư mới, đặc biệt là các sản phẩm số hóa, ví dụ như sản phẩm Sinh lời tự động đang rất “hot” hiện nay.
• Triển khai thành công nhiều thương vụ tư vấn phát hành trái phiếu (khoảng 20.000 tỷ/năm).
• Duy trì lợi nhuận ổn định trong bối cảnh thị trường biến động thông qua quản trị rủi ro có hệ thống và chiến lược phân bổ danh mục năng động.
• Tuyển dụng, đào tạo và phát triển đội ngũ giao dịch trẻ, năng lực xuất sắc và giàu nhiệt huyết, có trách nhiệm, góp phần vào sự tăng trưởng dài hạn của hoạt động tự doanh tại KAFI.
• Xây dựng và duy trì mối quan hệ với hơn 100 tổ chức tài chính và khách hàng doanh nghiệp, hỗ trợ tăng trưởng kinh doanh và phát triển bền vững.

Q:  Anh hãy chia sẻ về cảm xúc của mình khi nhận được kết quả pass CFA Level 3?

Mình thật sự rất vui khi biết đã pass Level 3. Cảm giác như một hành trình dài cuối cùng cũng khép lại trọn vẹn. Đây không chỉ là một kỳ thi, mà còn là kết quả của nhiều năm kiên trì học tập giữa guồng công việc và cuộc sống gia đình.

Q: Anh đã mất bao lâu để chinh phục CFA 3 Levels? Điều gì khiến anh quyết định theo đuổi chứng chỉ CFA và tin rằng nó sẽ hữu ích cho sự nghiệp?

Mình mất khoảng 4 năm để hoàn thành cả 3 cấp độ, vừa học vừa làm trong ngành tài chính. Ban đầu mình chọn CFA vì cảm thấy chương trình này rất toàn diện, cung cấp góc nhìn nền tảng và chuyên sâu cho người định hướng làm về đầu tư và quản trị danh mục tự doanh như mình. Ngoài ra, CFA cũng là một chuẩn mực quốc tế, thể hiện sự chuyên nghiệp rất cao nên mình tin đây là một khoản đầu tư xứng đáng cho con đường dài hạn.

Q: Trong hành trình học, đâu là giai đoạn thách thức nhất – và anh đã vượt qua bằng cách nào?

Mình thấy giai đoạn học Level 3 là thử thách nhất, đặc biệt là phần buổi sáng của bài thi (viết luận). Sau này thì đề sáng và chiều đã được phân bổ đồng đều hơn. Thời gian học trùng với lúc mình có con nhỏ nên áp lực cũng tăng lên. Để vượt qua, mình cố gắng lên kế hoạch học rõ ràng, tranh thủ từng khoảng thời gian nhỏ trong ngày và kiên trì theo sát lộ trình đã đặt ra, dù có lúc cũng cảm thấy rất mệt.

Q: Với Level 3 – nổi tiếng với phần viết luận – anh đã chuẩn bị kỹ năng này như thế nào? Có phương pháp nào từ SAPP mà anh thấy hiệu quả? Và anh đã cân bằng việc học – làm ra sao?

Trước đây ở hai level đầu thì mình hay đợi đến 2 tuần cuối mới bắt đầu ôn thi – việc này một phần từ áp lực công việc khá nặng, một phần vì các chuyện cá nhân và gia đình dẫn đến gần như mình chỉ có thể dành khoảng thời gian ít ỏi để ôn thi và một phần mình cũng tự tin về khả năng học. Tuy nhiên đến level 3 thì việc học trong khoảng thời gian ngắn như vậy không còn hiệu quả nữa – đặc biệt với các câu luận cần phải đọc kỹ Curriculum và hiểu rất sâu để trả lời.

Mình đã đăng ký học ở SAPP để luôn keep pace với việc học, tránh đến gần cuối mới học. Khi còn thời gian 2 tháng đến khi thi thì mình cũng trao đổi với gia đình hỗ trợ. Một tháng đầu mình dành nguyên 2 ngày cuối tuần để học từ 9h sáng đến 9h tối – học hết các nội dung trên Learning Ecosystem của CFA (LES) và làm hết Question Bank. 

Một tháng cuối, có 2 tuần đầu tiên là Tết nên mình vẫn tập trung học trên LES và làm hết Question Bank. 2 tuần cuối cùng thì mình xin nghỉ làm để tập trung ôn thi – lúc này mình chia ra đan xen một ngày làm Mock (làm cả mock của CFA và Schweser), còn một ngày tự làm Mindmap và kết hợp với đọc lại các tài liệu của SAPP. Việc tự làm Mindmap mình nghĩ rất quan trọng vì giúp mình hệ thống kiến thức một cách có tổ chức hơn + cần hiểu rất sâu để vẽ ra được – khi thi đề có ra câu nào mình có thể nhớ lại theo Mindmap để liên kết đến câu trả lời rất nhanh. 2 ngày cuối cùng trước khi thi thì mình ôn nhẹ nhàng thôi, còn lại dành thời gian nghỉ ngơi, check lại các thông tin thật kỹ và để dành thể lực và tinh thần thật thoải mái.

Q: Sau mỗi Level, anh cảm nhận được giá trị thực tế nào rõ ràng nhất?

Sau mỗi Level, mình đều thấy rõ sự thay đổi trong tư duy và cách tiếp cận công việc.

Level I giúp mình củng cố kiến thức nền tảng về tài chính – kế toán, đồng thời rèn luyện tính kỷ luật trong học tập và làm việc.

Level II là bước ngoặt lớn, vì mình bắt đầu hiểu sâu về cách định giá tài sản, phân tích dữ liệu, đặc biệt là trong mảng income – lĩnh vực mình đang làm.

Level III thì giúp mình có tư duy tổng thể hơn về quản trị danh mục, đánh giá rủi ro và xây dựng giải pháp đầu tư thực tiễn – rất sát với công việc mình đang phụ trách như phát triển sản phẩm đầu tư và chiến lược giao dịch cho team.

Q: Level nào có ảnh hưởng lớn nhất đến sự trưởng thành chuyên môn của anh? Vì sao?

Với mình, Level III là bước ngoặt quan trọng nhất.

Không chỉ vì khối lượng kiến thức về portfolio management và wealth planning rất thực tiễn, mà còn vì nó thay đổi cách mình nhìn nhận thị trường, xây dựng chiến lược đầu tư và làm việc với các bên liên quan. Khi làm trong mảng trading và phát triển sản phẩm đầu tư, việc hiểu rõ mục tiêu khách hàng, matching dòng tiền, và cân bằng giữa lợi nhuận – rủi ro – thanh khoản là rất quan trọng. Tư duy đó được hệ thống hóa rõ ràng ở Level III, và mình đã áp dụng ngay vào công việc từ khi đang học.

Q: CFA đã mang lại cho anh những cơ hội nghề nghiệp cụ thể nào?

Việc hoàn thành cả 3 Levels giúp mình khẳng định năng lực trong ngành tài chính – đầu tư.

Mình được tin tưởng giao quản lý danh mục tự doanh hàng chục nghìn tỷ đồng, xây dựng chiến lược trading, tư vấn phát hành trái phiếu và tham gia phát triển các sản phẩm đầu tư cho Treasury và khách hàng tổ chức.

CFA cũng giúp mình kết nối tốt hơn với các đối tác là ngân hàng, quỹ đầu tư và đồng nghiệp chuyên môn cao – vì nói cùng một “ngôn ngữ tài chính”.

Dù chưa chuyển ngay sang vị trí cao hơn, nhưng rõ ràng CFA mở ra cho mình nhiều cơ hội mới và là nền tảng quan trọng cho những bước tiến xa hơn trong tương lai.

Q: Nhìn lại hành trình, anh thấy mình được gì và mất gì từ việc học CFA?

Hành trình CFA là một hành trình dài, tốn nhiều công sức, thời gian và cả cảm xúc.

Mình được rất nhiều: kiến thức hệ thống, tư duy đầu tư sắc bén hơn, sự tự tin khi trao đổi chuyên môn với đối tác và cơ hội được đảm nhiệm các công việc phức tạp hơn. Đặc biệt, việc tự học, tự tổ chức thời gian và vượt qua áp lực trong nhiều năm liền cũng giúp mình trưởng thành rõ rệt.

Nhưng cũng mất không ít: mình phải hy sinh thời gian bên gia đình, đặc biệt là trong thời gian có con nhỏ; mất đi nhiều khoảng thời gian nghỉ ngơi, giải trí. Có lúc cũng tự hỏi: “Đáng không?”, nhưng đến cuối cùng, khi nhìn lại thì mình thấy rất xứng đáng.

Q: CFA có đáp ứng đúng kỳ vọng ban đầu của anh không? Có điểm gì vượt kỳ vọng hoặc khác biệt?

Ban đầu mình học CFA vì nghĩ nó sẽ giúp mình “biết nhiều hơn về tài chính”. Nhưng thực tế, nó còn vượt kỳ vọng ở chỗ:

Không chỉ dạy về phân tích tài chính, mà còn huấn luyện tư duy ra quyết định, hiểu tâm lý nhà đầu tư, quản trị danh mục và chiến lược dài hạn.

Các kiến thức ở Level III rất thực chiến và áp dụng được ngay vào công việc của mình trong quản lý danh mục tự doanh.

Điểm khác biệt là: CFA không dạy theo kiểu “để thi đậu” mà dạy theo cách khiến mình thay đổi tư duy – từ người làm công cụ sang người xây chiến lược.

Q: Anh đánh giá thế nào về tài liệu và giảng dạy tại SAPP?

Tài liệu và lộ trình học của SAPP khá hợp lý, sát với nhu cầu ôn thi – đặc biệt là notes cô đọng.

Giảng viên không chỉ giảng bài mà còn chia sẻ thêm nhiều kinh nghiệm thực tiễn – điều này đặc biệt hữu ích với những bạn đang đi làm. Trong lớp cũng có nhiều bạn là đối tác của mình hoặc có thể mọi người cùng trao đổi thêm kinh nghiệm làm việc cũng khá hay và giúp việc học hứng thú hơn.

Điều mình ấn tượng nhất là môi trường học nghiêm túc và tính hỗ trợ cao từ đội ngũ SAPP – từ nhắc lịch học đến hỗ trợ tài liệu đều rất sát sao.

Q: Trải nghiệm ngày thi Level 3 của anh như thế nào?

Ngày thi Level 3 là một trải nghiệm rất khác biệt và cũng là áp lực nhất trong cả 3 level.

Tuy nhiên do lần thi Level 3 mình đã có sự chuẩn bị rất kỹ nên rất tự tin và làm bài khá tốt – làm xong bài là mình cũng đã rất tự tin sẽ pass rồi.

Q: Dự định tiếp theo của anh là gì? Anh có lời khuyên nào cho những người đang tìm hiểu CFA không?

Sắp tới, mình muốn theo đuổi sâu hơn về mảng Financial Engineering và hệ thống giao dịch định lượng – kết hợp kiến thức tài chính truyền thống (như CFA) với công nghệ, dữ liệu lớn. Mình đang tìm hiểu học tiếp một chương trình thạc sĩ phù hợp và cũng có kế hoạch xây dựng hệ thống trading thử nghiệm riêng. Song song với đó, mình cũng đang học thêm những khóa giúp nâng cao năng lực quản trị.

Với các bạn đang cân nhắc học CFA, mình có 3 lời khuyên:

Đừng học để thi đậu, hãy học để hiểu sâu – chỉ như vậy mới thấy CFA thực sự giá trị.

Tự học là chính, nhưng nên chọn nơi hỗ trợ tốt để tiết kiệm thời gian và tránh lạc hướng.

CFA không phải là chìa khóa vàng để mở mọi cánh cửa, học xong vẫn chỉ là kiến thức nền tảng – cần kết hợp với thực tiễn công việc, am hiểu pháp lý và tư duy đổi mới để tạo ra những ý tưởng mới. Chỉ như vậy mới có thể đạt đến những vị trí cao nhất và tận dụng tối đa lợi ích mà CFA mang lại.

Lời kết:

Cảm ơn anh Nguyễn Trần Thanh đã chia sẻ một cách chân thành và cởi mở về hành trình học CFA của mình. Những trải nghiệm của anh không chỉ giúp người đọc hình dung rõ nét về quá trình chinh phục chứng chỉ này, mà còn truyền cảm hứng về sự bền bỉ, nghiêm túc và tư duy chuyên nghiệp trong công việc.

Hy vọng câu chuyện của anh sẽ tiếp thêm động lực cho những ai đang bắt đầu hoặc đang đi trên hành trình CFA – mỗi bước đi đều có ý nghĩa, và thành quả sẽ đến khi ta thật sự nỗ lực và kỉ luật.
Tại SAPP Academy, khóa học CFA Blended Learning được xây dựng theo phương pháp Case-based và hệ thống học tập toàn diện – giúp học viên nắm vững kiến thức cốt lõi, rèn luyện kỹ năng làm bài chuyên sâu và giữ vững tâm lý thi cử. Nếu bạn cũng đang tìm kiếm một lộ trình học CFA bài bản và phù hợp với công việc toàn thời gian, đừng ngần ngại liên hệ với SAPP qua Fanpage hoặc Website để được tư vấn chi tiết nhé!