CFA20/06/2024

Ngoại hối là gì? Cơ chế hoạt động của thị trường ngoại hối

Ngoại hối là gì? Việc đầu tư ngoại hối có thể đem lại lợi nhuận vượt trội, bởi thị trường của nó là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, nhà đầu tư sẽ cần nắm được cách thị trường hoạt động, cũng như những rủi ro tiềm tàng để đầu tư an toàn nhất. Nếu bạn đang quan tâm đến ngoại hối hoặc đang xem xét việc đầu tư thì đây là bài viết bạn không nên bỏ lỡ.

1. Ngoại hối là gì?

Ngoại hối (Forex trading) là một loại tài sản hoặc quyền tài sản có thể được định giá và chuyển đổi thành tiền nước ngoài. Đồng thời, nó được công nhận và sử dụng rộng rãi trên toàn cầu như một phương tiện thanh toán quốc tế trong quá trình thực hiện các giao dịch chuyển đổi xuyên quốc gia.

ngoại hối là gì

Ngoại hối sẽ bao gồm nhiều thành phần như:

  • Ngoại tệ: Đồng tiền của các quốc gia khác nhau hoặc đồng tiền chung của một nhóm các quốc gia.
  • Công cụ thanh toán bằng ngoại tệ: Các công cụ này cho phép thanh toán bằng tiền nước ngoài và bao gồm séc, hối phiếu, lệnh phiếu, thẻ ngân hàng, giấy chuyển ngân hàng hoặc các công cụ thanh toán khác được ghi bằng tiền nước ngoài.
  • Các loại chứng từ có giá như ngoại tệ: Bao gồm các tài sản có giá trị như cổ phiếu, trái phiếu chính phủ, và trái phiếu doanh nghiệp.
  • Vàng: Bao gồm vàng khối, vàng thỏi, vàng miếng, vàng thuộc dự trữ của Nhà nước và vàng được lưu trữ trong tài khoản nước ngoài của người cư trú.
  • Đồng bản tệ: Các đồng tiền quốc gia được xem xét là ngoại hối khi chúng được chấp nhận trong thanh toán quốc tế hoặc có thể được chuyển đổi ra hoặc vào quốc gia khác.
  • Tiền mã hóa: Bao gồm tiền điện tử, tiền kỹ thuật số, tiền ảo, là một loại tài sản kỹ thuật số sử dụng mã hóa để thực hiện các giao dịch và trao đổi.

Tóm lại có thể hiểu ngoại hối là tập hợp các đồng tiền quốc gia và các công cụ tài chính có giá trị được sử dụng để định giá và trao đổi giữa họ trong giao dịch quốc tế.

2. Thị trường ngoại hối là gì?

Thị trường ngoại hối là nơi trung tâm cho việc giao dịch và trao đổi tiền tệ từ khắp nơi trên thế giới mà không yêu cầu một trung tâm tài chính cụ thể. Thị trường này đã xuất hiện để đáp ứng nhu cầu chuyển đổi tiền tệ giữa các quốc gia khác nhau, đặc biệt cho mục đích thương mại.

thị trường ngoại hối là gì

Trên thị trường ngoại hối, các ngân hàng quốc tế lớn thường đóng vai trò chủ đạo. Các trung tâm tài chính trên toàn cầu sẽ hoạt động như các trung tâm giao dịch giữa những người mua và người bán.

Thời gian hoạt động của thị trường ngoại hối kéo dài từ Chủ nhật lúc 22h (theo giờ GMT) cho đến 21h ngày thứ Sáu. Tại Việt Nam, giờ chuẩn giao dịch từ 5h sáng thứ Hai đến 4h sáng thứ Bảy. Khác với thị trường chứng khoán có giờ giao dịch giới hạn, giao dịch ngoại hối có khả năng mở cửa và đóng cửa 24/5, cho phép các giao dịch xảy ra bất cứ lúc nào.

3. Các hình thức đầu tư ngoại hối phổ biến

Bạn muốn bắt đầu tham gia thị trường ngoại hối hãy tham khảo các hình thức đầu tư phổ biến sau:

ngoại hối là gì - các hình thức đầu tư ngoại hối phổ biến

  • Giao dịch ngay (Forex Spot): Đây là hình thức phổ biến nhất của đầu tư ngoại hối. Trong giao dịch này, người đầu tư mua hoặc bán một cặp tiền tệ và thanh toán được thực hiện ngay lập tức tại thời điểm giao dịch. Forex spot thường được sử dụng để đầu tư ngắn hạn hoặc để giao dịch hàng ngày.
  • Hối đoái kỳ hạn (Forex Forward): Giao dịch này liên quan đến việc mua hoặc bán một lượng tiền tệ tại một tỷ giá cố định tại thời điểm giao dịch, nhưng thanh toán được thực hiện vào một thời điểm trong tương lai. Điều này có thể giúp bảo vệ khỏi rủi ro tỷ giá hoặc được sử dụng cho các mục đích kinh doanh đặc biệt.
  • Hợp đồng tương lai (Forex Futures): Giao dịch sẽ dựa trên các hợp đồng tương lai tiền tệ. Hai bên thỏa thuận mức tỷ giá và thời điểm thanh toán trong tương lai, thường tại các mốc thời gian cụ thể. Đây là một hình thức đầu tư tài chính được sử dụng bởi các nhà đầu tư chuyên nghiệp và doanh nghiệp để bảo vệ và quản lý rủi ro tỷ giá.

4. Những điều cần lưu ý trong đầu tư ngoại hối

Đầu tư ngoại hối đòi hỏi sự hiểu biết sâu rộng về thị trường, kỹ năng phân tích, quản lý rủi ro hiệu quả, và tâm lý vững vàng. Bằng cách lưu ý các yếu tố dưới đây, nhà đầu tư có thể tăng khả năng thành công và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động giao dịch ngoại hối.

ngoại hối là gì - những lưu ý khi đầu tư ngoại hối

4.1 Cơ chế hoạt động của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối hoạt động dựa trên giao dịch các cặp tiền tệ. Điều này có nghĩa là khi một nhà đầu tư mua một loại tiền tệ, họ đồng thời đang bán đi một loại tiền tệ khác. Có ba loại cặp tiền tệ được phân biệt như sau:

  • Cặp chính: Đây là các cặp tiền tệ mà một đồng đô la Mỹ (USD) được ghép cùng với một loại tiền tệ của một quốc gia khác. Cặp tiền tệ chính chiếm phần lớn giao dịch trên thị trường ngoại hối và thường có tính thanh khoản cao.
  • Cặp chéo: Các cặp tiền tệ chéo không bao gồm đô la Mỹ và thường là sự kết hợp giữa các loại tiền tệ chính khác nhau. Cặp tiền tệ chéo thường có tính thanh khoản thấp hơn cặp chính.
  • Cặp kỳ lạ khác: Đây là các cặp tiền tệ mà một đồng tiền chính từ một nền kinh tế lớn được kết hợp với đồng tiền từ một nền kinh tế mới nổi hoặc ít phổ biến hơn. Cặp tiền tệ này thường có tính biến động mạnh và khả năng thanh khoản thấp hơn cặp chính.

Thông qua việc giao dịch các cặp tiền tệ này, nhà đầu tư có thể tận dụng biến động giá và dự đoán sự thay đổi tỷ giá giữa các đồng tiền khác nhau để thu được lợi nhuận.

4.2 Đối tượng của thị trường ngoại hối

  • Chính phủ và ngân hàng trung ương: Những tổ chức này đại diện cho các quốc gia lớn trên thế giới và thường can thiệp vào thị trường ngoại hối để duy trì sự ổn định tài chính và tiền tệ. Ví dụ bao gồm Cục Dự trữ Liên bang (FED) của Hoa Kỳ, Ngân hàng Trung ương Anh Quốc, và Ngân hàng Trung ương Châu Âu.
  • Ngân hàng lớn: Đây là các tổ chức tài chính có quy mô lớn, chuyên về giao dịch ngoại hối cho khách hàng của họ. Ví dụ như Citibank, Deutsche Bank, Goldman Sachs, và nhiều ngân hàng lớn khác.
  • Nhà môi giới ngoại hối (Forex Broker): Nhà môi giới là các tổ chức cung cấp dịch vụ truy cập vào thị trường ngoại hối thông qua các nền tảng giao dịch trực tuyến. Họ là người trung gian giữa nhà đầu tư và thị trường ngoại hối, cho phép cá nhân và tổ chức giao dịch tiền tệ. Một số ví dụ bao gồm FXCM, OANDA, và IG Group.
  • Nhà đầu tư cá nhân: Đây là những cá nhân tham gia vào thị trường ngoại hối với các mục tiêu khác nhau. Một số người có thể tham gia để thanh toán ngoại tệ khi du lịch hoặc để hoàn thành các giao dịch thương mại quốc tế. Trong khi đó, những nhà đầu tư khác tham gia để tìm kiếm lợi nhuận từ biến động giá tiền tệ.

4.3 Hàng hóa giao dịch trên thị trường ngoại hối

Nhà đầu tư tham gia thị trường cần nắm bắt các loại hàng hoá giao dịch sau:

  • Tiền tệ: Đây là sản phẩm chính của thị trường ngoại hối. Nó được giao dịch thông qua việc mua và bán theo các cặp tiền tệ
  • Khoản tiền gửi ghi bằng ngoại tệ: Các loại tiền gửi và tài khoản ngân hàng mà bạn có thể mở và giữ bằng ngoại tệ cũng có thể được sử dụng trong giao dịch ngoại hối. Điều này cho phép bạn sử dụng tiền trong tài khoản của mình để mua và bán tiền tệ trực tiếp trên thị trường.
  • Ngoại tệ hiện hữu: Ngoại tệ thực tế có sẵn trong tài khoản của bạn có thể được sử dụng để tham gia vào giao dịch ngoại hối.
  • Các loại tài sản có thể chuyển đổi thành ngoại tệ: Vàng, dầu thô, và các sản phẩm cơ bản khác có thể được giao dịch và chuyển đổi thành ngoại tệ thông qua hợp đồng tương lai và các thương vụ tài chính phức tạp.

Tạm kết

Việc áp dụng các nguyên tắc này không chỉ giúp tối ưu hóa lợi nhuận mà còn đảm bảo sự bền vững và an toàn trong quá trình đầu tư. Trong chương trình CFA, các môn như Kinh Tế Học, Phương Pháp Định Lượng, và Phân Tích Tài Chính cung cấp kiến thức và kỹ năng quan trọng cho việc hiểu và thực hiện giao dịch ngoại hối.

CFA Online là chương trình đào tạo ưu việt với lộ trình học toàn diện trên nền tảng đào tạo số hoá LMS độc quyền tại SAPP Academy. Với hệ sinh thái tài liệu phong phú, kết hợp giữa video bài giảng HD chuẩn hoá sát theo chương trình học mới nhất của CFA và giờ học trực tuyến cùng giảng viên, khóa học CFA Online hứa hẹn mang đến trải nghiệm và kết quả tốt nhất, giúp bạn tự tin chinh phục đỉnh cao ngành Tài chính – Đầu tư.

Liên hệ với SAPP qua Fanpage hoặc Website nếu cần bất cứ hỗ trợ nào nhé!
cfaonline

Chia sẻ
Chia sẻ
Sao chép
Bài viết liên quan
#So Sánh Chứng Chỉ MBA và CFA | Nên Học Chứng Chỉ Nào?

Chứng chỉ MBA hay CFA sẽ phù hợp hơn với dân Tài Chính? Liệu CFA...

160 Chương Trình, Bằng Cấp, Chứng Chỉ Ưu Tiên Miễn Giảm Cho Ứng Viên CFA

Có thể đã khá nhiều người biết đến CFA (Charter Financial Analysis), và trong thời...

#Đầu Tư Tài Chính Ngắn Hạn Là Gì? Các Khoản Đầu Tư Ngắn Hạn

Đầu tư tài chính ngắn hạn hay còn gọi là đầu tư lướt sóng là...

Học Phí CFA Là Bao Nhiêu? Có Nên Đầu Tư Học CFA Không?

Hành trình chinh phục chứng chỉ CFA vốn không hề dễ dàng, các bạn không...

#Hiệp Hội CFA Là Gì? | Top 4 Lợi Ích Khi Tham Gia

Thành viên hiệp hội CFA có nhiều cơ hội trong hành trình phát triển sự...

Financial Modeling Là Gì? Cấu Trúc Và Nội Dung Học Phần Đào Tạo

Financial Modeling là một trong hai chủ đề quan trọng của Practical Skills Modules CFA...

#CFA Research Challenge Là Gì? Tổng Quan Sơ Lược Về Cuộc Thi

CFA Research Challenge là gì? Được bảo trợ bởi CFA Institute, CFA Research Challenge là...

#1 Lệnh ATO Là Gì? Khác Nhau Giữa Lệnh ATO và ATC Là Gì?

Lệnh ATO (At the Opening Order) là lệnh giao dịch chứng khoán với mức giá...