Cách lập Kế hoạch dòng tiền CHẶT CHẼ cho doanh nghiệp

Lập kế hoạch dòng tiền hiệu quả là một yếu tố quan trọng trong việc quản lý và phát triển doanh nghiệp. Dòng tiền không chỉ đơn thuần là số tiền di chuyển vào và ra khỏi tài khoản ngân hàng, mà còn phản ánh sức kháng và khả năng thích ứng của chiến lược kinh doanh. Trong bối cảnh này, việc thực hiện một kế hoạch dòng tiền chặt chẽ đòi hỏi kiến thức về tài chính, sự am hiểu sâu về hoạt động kinh doanh và khả năng đưa ra những dự báo chính xác.

1. Công việc lập kế hoạch dòng tiền là gì?

Dòng tiền là việc theo dõi số tiền nhận vào và chi ra khỏi doanh nghiệp trong một khoảng thời gian cụ thể. Điều này không liên quan đến tổng doanh thu hoặc lợi nhuận, mà thể hiện lượng tiền mặt doanh nghiệp có sẵn trong tay.

Việc lập kế hoạch dòng tiền rất quan trọng vì nó giúp bạn dự đoán trước và đảm bảo rằng doanh nghiệp có đủ tiền để chi trả các chi phí quan trọng, như lương cho nhân viên hoặc các khoản chi phí khác. Mặc dù không thể cung cấp kế hoạch chi tiết dài hạn, nhưng kế hoạch dòng tiền giúp doanh nghiệp theo dõi tình hình tài chính ngắn hạn.

Kế hoạch dòng tiền bao gồm việc xác định tiền mặt vào và ra qua hoạt động kinh doanh, hoạt động tài chính và các hoạt động khác giúp công ty dự toán và quản lý tốt hơn việc chi tiêu và thu tiền mặt, đảm bảo có đủ tiền để đối phó với các khoản chi phí.

Quản lý dòng tiền một cách cẩn thận là chìa khóa để duy trì hoạt động kinh doanh suôn sẻ. Bằng cách hợp nhất thời gian trả tiền cho các chi phí, doanh nghiệp có thể tận dụng tốt hơn nguồn tiền mặt có sẵn. Kế hoạch dòng tiền giúp kiếm lời từ việc quản lý tiền mặt dư thừa, duy trì khả năng chi trả cho các chi phí bất ngờ và quyết định liệu doanh nghiệp cần tìm kiếm thêm nguồn vốn hay không.

2. Tầm quan trọng của việc lập kế hoạch dòng tiền trong doanh nghiệp

Việc lập kế hoạch dòng tiền không chỉ giúp đảm bảo sự ổn định tài chính cho doanh nghiệp mà còn mang đến nhiều lợi ích hữu ích khác:

• Thứ nhất, ước tính số tiền chi ra: Có thể ước tính chính xác số tiền sẽ rời khỏi doanh nghiệp hàng tháng, giúp bạn dự đoán tài chính trong tương lai;
• Thứ hai, theo dõi tiền gửi và rút tiền mặt: Việc xác định các khoản tiền gửi và rút tiền mặt thường xuyên trong tài khoản doanh nghiệp giúp doanh nghiệp duy trì kiểm soát tốt hơn;
• Thứ ba, dự đoán doanh số bán hàng: Có thể thiết lập một mô hình hợp lý cho việc dự đoán số tiền doanh nghiệp dự kiến thu từ việc bán hàng hàng tháng;
• Thứ tư, quyết định chi tiêu sáng suốt: Kế hoạch dòng tiền giúp doanh nghiệp đưa ra quyết định thông minh về việc chi tiêu hiện tại và tương lai, như khi doanh nghiệp cân nhắc việc mở rộng hoặc đầu tư;
• Thứ năm, tăng cường ổn định tài chính: Kế hoạch dòng tiền tạo nền tảng cho sự ổn định tài chính dài hạn, giúp doanh nghiệp quản lý tài chính một cách hiệu quả hơn;
• Thứ sáu, doanh nghiệp có thể đảm bảo rằng giá sản phẩm hoặc dịch vụ phù hợp với thị trường và có đủ tiền mặt để thực hiện giao dịch;
• Thứ bảy, kế hoạch dòng tiền cho phép doanh nghiệp phát hiện những mô hình sử dụng tiền mặt không hiệu quả và điều chỉnh chi phí theo cách thích hợp;
• Thứ tám, doanh nghiệp có thể quản lý mức tồn kho sao cho hợp lý, tránh đầu tư quá nhiều vào tồn kho và làm hạn chế khả năng thanh khoản;
• Thứ chín, kế hoạch dòng tiền giúp doanh nghiệp xác định thời điểm phù hợp để trả nợ và thực hiện các biện pháp tài chính thông minh;
• Cuối cùng, bằng cách thực hiện kế hoạch dòng tiền, doanh nghiệp sẽ có một tình hình tài chính tốt hơn và dòng tiền ổn định.

Xem thêm: Phương Pháp Quản Trị Dòng Tiền Hiệu Quả Cho Doanh Nghiệp

3. Cách lập kế hoạch dòng tiền doanh nghiệp

Dưới đây là những bước cơ bản để bạn bắt đầu với kế hoạch dòng tiền của mình:

• Bước 1: Xác định mục tiêu: Hãy xác định mục tiêu của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian cụ thể sau đó dựa vào tình hình kinh doanh, có thể bắt đầu với kế hoạch trong 90 ngày tới thay vì con số 2 tháng hay 3 tháng không thực tế;
• Bước 2: Liệt kê các chi phí: Lập danh sách tất cả các khoản chi hàng tháng, tạo dòng tiền đi ra. Những khoản này thường bao gồm tiền thuê, bảo hiểm, lương, trả nợ, tiền tiếp thị, thuế và các khoản khác. Bạn có thể xác định những khoản chi này dựa trên các hóa đơn và giao dịch thường xuyên;
• Bước 3: Tính toán nguồn tiền: Lập danh sách tất cả nguồn tiền mặt mà doanh nghiệp có thể thu được mỗi tháng bao gồm tiền từ bán hàng, đầu tư, khoản vay, hoặc tiền hoàn thuế. Dự đoán doanh số bán hàng có thể là một điều thách thức, nhưng bạn có thể dựa vào các dữ liệu trước đó để ước tính hợp lý;
• Bước 4: Tính toán dòng tiền: Bằng cách trừ số tiền đi từ số tiền thu vào, có thể tính toán dòng tiền hàng tháng. Kết quả sẽ cho biết liệu doanh nghiệp có dòng tiền dương hay âm. Nếu thường xuyên gặp phải dòng tiền âm, có thể cần xem xét tình hình tài chính của doanh nghiệp;
• Bước 5: Lập kế hoạch dòng tiền chủ động: Sử dụng thông tin về dòng tiền vào và ra mà bạn đã thu thập, doanh nghiệp có thể tạo một kế hoạch dòng tiền chủ động. Điều này giúp bạn thấy rõ tình hình tài chính của doanh nghiệp và tiến hành cải thiện nếu cần trước khi vấn đề trở nên phức tạp.

4. Mẫu kế hoạch dòng tiền cho doanh nghiệp

KẾ HOẠCH DÒNG TIỀN

Nguồn tham khảo: ketoan.vn

Ngoài ra, bằng CMA là một lựa chọn tốt cho nhân viên kế toán muốn nâng cao kỹ năng và kiến thức của mình về quản trị tài chính và lập kế hoạch dòng tiền doanh nghiệp.

Khóa học CMA Hoa Kỳ cung cấp kiến thức chi tiết về quản lý dòng tiền, phân tích tài chính, dự báo tài chính và các khía cạnh khác của quản trị tài chính. CMA giúp bạn hiểu rõ hơn về cách lập kế hoạch dòng tiền trong doanh nghiệp, từ việc ước tính thu chi, dự báo tài chính cho đến quản lý vốn và rủi ro tài chính.

Kết luận

Lập kế hoạch dòng tiền là một quy trình quan trọng để đảm bảo sự ổn định và thành công cho doanh nghiệp. Với một kế hoạch dòng tiền chặt chẽ, nhà quản lý có thể đưa ra những quyết định thông minh về đầu tư, mở rộng và quản lý rủi ro tài chính.

Hãy coi việc lập kế hoạch dòng tiền như một công cụ quan trọng để xây dựng nền tài chính vững chắc và đưa doanh nghiệp của bạn vào con đường phát triển bền vững và thành công.