Quản trị tài chính của một công ty trong giai đoạn phát triển, tiền mặt đóng vai trò then chốt, kiểm soát dòng tiền là giải pháp để đối phó với vấn đề này. Hãy cùng SAPP tìm hiểu về cách kiểm soát dòng tiền trong doanh nghiệp một cách hiệu quả thông qua bài viết này
Việc kiểm soát dòng tiền trong doanh nghiệp rất quan trọng, giúp doanh nghiệp duy trì sự ổn định tài chính, đảm bảo có đủ vốn để hoạt động hàng ngày, tránh rủi ro về tài chính và đảm bảo khả năng thanh toán các khoản nợ đến hạn.
Quản lý dòng tiền cũng giúp doanh nghiệp biết được tình hình tài chính hiện tại. Từ đó, Ban quản trị, các nhà quản trị doanh nghiệp có thể đưa ra các quyết định chi tiêu và đầu tư hợp lý để phát triển doanh nghiệp một cách bền vững.
Dòng tiền (Cash Flow) là số tiền doanh nghiệp thu-chi trong một thời gian cụ thể, bao gồm cả tiền mặt hoặc tài sản có thể chuyển đổi thành tiền. Nhìn vào dòng tiền giúp đánh giá tình hình tài chính của một doanh nghiệp trong việc chi trả các khoản nợ, từ đó có các quyết định về chi tiêu và đầu tư phù hợp.
Quản lý dòng tiền là việc lập kế hoạch ngân sách, dự toán chi tiêu đồng thời theo dõi và kiểm soát các khoản thu chi của doanh nghiệp để đảm bảo việc sử dụng nguồn tài chính hiệu quả, từ đó giúp hoạt động sản xuất kinh doanh không bị gián đoạn do thiếu ngân sách.
Quản trị dòng tiền là một phần quan trọng trong quản trị doanh nghiệp, với những tầm quan trọng như sau:
Xem thêm: Một số quản trị rủi ro tài chính trong doanh nghiệp thường gặp
Cách quản lý dòng tiền là việc lên kế hoạch và thực hiện chiến lược kinh doanh nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho luân chuyển tài chính và tối ưu hóa dòng tiền. Để dòng tiền được quản lý hiệu quả, cần hiểu rõ về tình hình tài chính của doanh nghiệp cũng như nhu cầu của khách hàng, cụ thể một số lưu ý như sau:
Phần thứ nhất, lập kế hoạch dự báo dòng tiền cho năm, quý và thậm chí tuần tiếp theo chính là bước cần thiết để kiểm soát dòng tiền hiệu quả. Điều này giúp phát hiện và đưa ra cảnh báo về các vấn đề trước khi chúng xảy ra.
Không chỉ là việc nhìn tổng quan vào tương lai, lập kế hoạch dòng tiền đòi hỏi khả năng dự đoán sự cân bằng giữa các yếu tố như lịch sử thanh toán của khách hàng, xử lý nợ khách hàng, và sự kiên nhẫn của nhà cung cấp. Cần cẩn thận với các giả định không có cơ sở, như sự tiếp tục của thu chi theo tỷ lệ thời gian gần đây, kéo dài thời gian thanh toán của các khoản phải trả, và biến động doanh số bán hàng theo mùa.
Bắt đầu kế hoạch dự báo dòng tiền bằng cách tính tổng số tiền mặt hiện có ở một thời điểm và từ các nguồn khác nhau. Trong quá trình này, thu thập thông tin từ các nhân viên bán hàng, đại diện dịch vụ, nhân viên tín dụng, bộ phận tài chính và các nguồn khác. Các câu hỏi cơ bản bao gồm: Có bao nhiêu tiền mặt từ khách hàng, lãi, phí dịch vụ, một phần của các khoản nợ xấu và các nguồn khác mà chúng ta sẽ nhận được và khi nào?
Phần thứ hai của việc dự báo dòng tiền là dự đoán chi tiết các khoản tiền và thời điểm chi trong tương lai. Điều này đòi hỏi không chỉ biết khi nào sẽ chi tiêu mà còn biết được mục đích chi tiêu. Kế hoạch dự báo dòng tiền sẽ bao gồm các khoản chi tiêu quan trọng như tiền thuê nhà, tồn kho (khi mua bằng tiền mặt), lương và công, thuế và các khoản phải trả khác, thanh toán lợi ích, mua sắm thiết bị (khi mua bằng tiền mặt), phí chuyên nghiệp, tiện ích, vật tư văn phòng, trả nợ, chi phí quảng cáo, bảo trì và nguyên liệu cho phương tiện vận tải, thiết bị và cổ tức tiền mặt.
Cải thiện dòng tiền mặt của bạn bằng cách tối ưu hóa những khoản phải thu:
Để sử dụng tiền một cách thông minh, hãy áp dụng những nguyên tắc sau:
Quản lý sự thiếu hụt tiền mặt là một kỹ năng quan trọng trong kinh doanh. Dưới đây là một số gợi ý để giúp bạn xử lý tình huống này:
Khóa học CMA Hoa Kỳ có liên quan mật thiết đến những kiến thức cần có để kiểm soát dòng tiền trong doanh nghiệp. CMA là một chứng chỉ quốc tế uy tín trong lĩnh vực kế toán quản trị, tập trung vào việc phân tích dữ liệu tài chính và cung cấp thông tin chiến lược để hỗ trợ quyết định quản lý và kiểm soát dòng tiền trong môi trường kinh doanh.
Trong khóa học CMA, học viên sẽ học các khía cạnh quan trọng liên quan đến kiểm soát dòng tiền trong doanh nghiệp. Các kiến thức và kỹ năng quan trọng bao gồm:
Xem thêm: CMA là gì? "Chuẩn mực" toàn cầu cho nhân sự Kế toán quản trị
Trong quá trình quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp, việc kiểm soát và điều hành sự thiếu hụt tiền mặt trở thành một yếu tố quan trọng để đảm bảo thành công của chúng ta. Nhưng sự khéo léo trong việc quản lý tài chính không chỉ mang lại sự ổn định mà còn là chìa khóa cho sự phát triển bền vững. Bằng việc áp dụng các biện pháp kiểm soát đúng đắn, chúng ta có thể xây dựng một cơ sở tài chính vững chắc, tạo điều kiện thuận lợi cho sự thành công và định hướng tương lai của doanh nghiệp. Hi vọng bài viết trên, SAPP đã đem lại những kiến thức bổ ích về kiểm soát dòng tiền trong doanh nghiệm đếm các bạn.
CẬP NHẬT MỚI NHẤT
TIN TỨC LIÊN QUAN
