# 7 Bước Lập Kế Hoạch Tài Chính Doanh Nghiệp Chi Tiết Nhất

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu đến các bạn 7 bước lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp chi tiết nhất. Việc lập kế hoạch tài chính là rất quan trọng đối với mọi doanh nghiệp, vì nó giúp cho doanh nghiệp có thể dự đoán và quản lý được nguồn lực tài chính một cách hiệu quả. Vậy, hãy cùng SAPP Academy khám phá những bước cần thiết để lập kế hoạch tài chính thành công cho doanh nghiệp của bạn.

1. Kế hoạch tài chính là gì?

1.1. Khái niệm kế hoạch tài chính 

Kế hoạch tài chính là quá trình đặt ra các mục tiêu tài chính và xác định chiến lược quản lý chi tiêu, tiết kiệm và xây dựng quỹ dự phòng tài chính cho cá nhân hoặc doanh nghiệp. Nó bao gồm việc đánh giá tình hình tài chính hiện tại để đạt được các mục tiêu đề ra. Lập kế hoạch chi tiết và kỹ lưỡng giúp bạn ra quyết định thông minh và đạt được mục tiêu của mình trong thời gian ngắn nhất. Thời gian kế hoạch tài chính có thể được phân chia thành ngắn hạn, trung hạn và dài hạn dựa trên thời gian cần để đạt được các mục tiêu tài chính. Kế hoạch tài chính cũng có thể được phân chia theo chủ thể, bao gồm cá nhân và doanh nghiệp.

1.2. Cơ sở để lập kế hoạch tài chính

Để lập kế hoạch tài chính, cần phải xem xét nhiều yếu tố quan trọng. Tuy nhiên, trong số đó, có ba yếu tố chính như sau:

• Báo cáo kết quả kinh doanh: Đây là tài liệu báo cáo về tình hình kinh doanh của một tổ chức hoặc cá nhân, thường sẽ bao gồm thông tin chi tiết về doanh thu và chi phí. Kết quả kinh doanh sẽ cho ta biết được khoản lợi nhuận đạt được sau khi trừ đi các chi phí;
• Bảng cân đối kế toán: Đây là tài liệu cung cấp thông tin về tài sản và nguồn vốn của một tổ chức hoặc cá nhân tại một thời điểm nhất định. Thông qua bảng cân đối kế toán, ta có thể đánh giá được tình hình tài chính của một tổ chức hoặc cá nhân;
• Báo cáo lưu chuyển tiền tệ: Đây là tài liệu cung cấp thông tin về số tiền dự kiến được thu và chi của một tổ chức hoặc cá nhân trong một thời gian nhất định. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ cho ta biết thêm về tình hình tài chính và sự phát triển của tổ chức hoặc cá nhân.

Xem thêm: # Kế Hoạch Tài Chính Là Gì? Cách Lập Kế Hoạch Tài Chính

2. Tầm quan trọng của bản kế hoạch tài chính

Thiếu việc lập kế hoạch tài chính là một trong những nguyên nhân hàng đầu dẫn đến sự thất bại của một doanh nghiệp. Bản kế hoạch tài chính đóng vai trò rất quan trọng đối với doanh nghiệp vì những lý do sau:

• Xác định tính khả thi trong hoạt động kinh doanh: giúp doanh nghiệp xác định khả năng thu nhập và chi phí để đánh giá tính khả thi của hoạt động kinh doanh. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể đưa ra quyết định có nên tiếp tục hoạt động hay không;
• Phân tích sự khác nhau giữa kỳ vọng và thực tế: doanh nghiệp phân tích sự khác biệt giữa kỳ vọng và thực tế để đưa ra các điều chỉnh cần thiết. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể đảm bảo rằng hoạt động kinh doanh của họ đang diễn ra theo kế hoạch;
• Lập kế hoạch tài chính thu hút đầu tư và tài trợ: chứa đựng các thông tin quan trọng về doanh nghiệp, bao gồm chiến lược, kế hoạch tài chính và tiềm năng tăng trưởng. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể sử dụng bản kế hoạch tài chính để thu hút đầu tư và tài trợ;
• Kiểm soát chặt chẽ những khoản chi tiêu: Bản kế hoạch tài chính giúp doanh nghiệp kiểm soát các khoản chi tiêu để đảm bảo rằng họ không vượt quá ngân sách dự kiến. Điều này giúp doanh nghiệp tránh được những rủi ro tài chính không cần thiết;
• Có tầm nhìn dài hạn:  giúp doanh nghiệp có tầm nhìn dài hạn và có thể đưa ra các quyết định chiến lược để đảm bảo sự phát triển bền vững;
• Giúp bạn phát hiện xu hướng: giúp doanh nghiệp phân tích xu hướng thị trường để đưa ra các quyết định chi

3. Các bước lập kế hoạch tài chính

Bước 1: Nghiên cứu vấn đề tài chính trước khi xây dựng kế hoạch

Để xây dựng một kế hoạch tài chính hiệu quả, bước đầu tiên là phải nghiên cứu kỹ các vấn đề liên quan đến tài chính. Điều này là vô cùng quan trọng và không thể bỏ qua trong quá trình quản lý tài chính của doanh nghiệp. Nhà quản trị cần đầu tư thời gian và công sức để tìm hiểu về tình hình tài chính của doanh nghiệp và các yếu tố ảnh hưởng đến tài chính như tình hình kinh tế, sự cạnh tranh trên thị trường, quy định pháp luật liên quan đến tài chính, và các yếu tố khác.

Việc nghiên cứu kỹ lưỡng các vấn đề tài chính giúp cho nhà quản trị có cái nhìn tổng quan hơn về hoạt động tài chính của doanh nghiệp và đưa ra quyết định đúng đắn trong việc xây dựng kế hoạch tài chính. Ngoài ra, cũng giúp cho nhà quản trị có thể dự báo các biến động và rủi ro trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp để có những kế hoạch phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro tối đa.

Bước 2: Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp

Việc xác định rõ nhu cầu tài chính là một bước quan trọng và không thể thiếu trong việc xây dựng kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp. Điều này giúp nhà quản trị có thể xác định rõ hướng phát triển của doanh nghiệp và đưa ra những quyết định phù hợp.

Để xác định được nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, nhà quản trị cần trả lời các câu hỏi về mục tiêu đầu tư của doanh nghiệp, ngân sách, loại hình đầu tư và các yếu tố liên quan khác. Những câu hỏi này giúp nhà quản trị có thể xác định được nhu cầu tài chính cụ thể, từ đó đưa ra những hướng đi đúng đắn trong các bước tiếp theo của kế hoạch tài chính. Một nhà quản trị sáng suốt luôn ưu tiên những mục tiêu quan trọng và có kế hoạch phù hợp để đạt được những mục tiêu đó.

Bước 3: Thu thập thông tin

Sau khi xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, việc thu thập thông tin về tài chính là một bước quan trọng để có được những dữ liệu chính xác và đầy đủ nhất. Bạn có thể sử dụng các nguồn thông tin như báo cáo tài chính, báo cáo thuế, hợp đồng, bảng cân đối kế toán, bảng cân đối kế toán thuyết minh, tài liệu báo cáo kiểm toán, thông tin về khoản nợ, các nguồn tài trợ, v.v. Việc thu thập thông tin sẽ giúp bạn hiểu rõ về tình hình tài chính của doanh nghiệp và đưa ra các quyết định phù hợp.

Bước 4: Lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp

Trong bước này, bạn cần phân tích và chi tiết hóa từng mục tiêu lớn trong kế hoạch tài chính. Có thể đưa ra nhiều phương án khác nhau và đánh giá các ưu nhược điểm của từng phương án. Sau đó, thảo luận và quyết định lựa chọn phương án tối ưu nhất. Các chỉ tiêu để đánh giá phương án được lựa chọn bao gồm các vấn đề liên quan đến tối ưu hóa lợi ích của người lao động, lợi nhuận cho doanh nghiệp cùng với các vấn đề về pháp lý, bảo hiểm, thuế và các yếu tố khác.

Bước 5: Trình bày kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp

Sau khi hoàn tất, bạn cần trình bày bản kế hoạch này cho mọi người và giải thích chi tiết về các phương án, mục tiêu và con số quan trọng. Để trình bày kế hoạch tốt, bạn cần thu thập và nghiên cứu kỹ các tài liệu liên quan để chuẩn bị cho buổi thuyết trình hoàn hảo. Ngoài ra, bạn cũng có thể xem xét sử dụng các công cụ hỗ trợ thuyết trình như biểu đồ, bảng số liệu để giúp cho việc trình bày trở nên sinh động và dễ hiểu hơn cho những người nghe.

Bước 6: Triển khai kế hoạch

Bước này là một trong những bước quan trọng nhất trong việc thực hiện kế hoạch tài chính. Tại đây, bạn cần tập trung vào việc giải quyết các vấn đề liên quan đến thuế, bảo hiểm, nghỉ hưu,... Đồng thời, việc xây dựng một kế hoạch chuyên nghiệp với các ý tưởng hoàn hảo sẽ giúp bạn thu hút được nhiều cơ hội hợp tác và đạt được mục tiêu kinh doanh của doanh nghiệp.

Bước 7: Giám sát quá trình thực thi kế hoạch tài chính doanh nghiệp

Sau khi kế hoạch tài chính được triển khai, việc giám sát quá trình thực thi là rất quan trọng. Nhà quản trị cần theo dõi và giám sát sát sao suốt quá trình thực hiện để định hướng và giải quyết kịp thời các vấn đề phát sinh. Đồng thời, việc theo dõi cẩn thận các tài liệu đánh giá danh mục đầu tư, báo cáo tình hình thị trường, bảo hiểm và cập nhật các báo cáo tài chính, sẽ giúp doanh nghiệp có thể dự đoán và phòng tránh được các rủi ro có thể phát sinh trong tương lai.

Xem thêm: # 7 Bước Lập Kế Hoạch Tài Chính Doanh Nghiệp Chi Tiết Nhất

4. Kế hoạch tài chính có ý nghĩa gì với doanh nghiệp?

Kế hoạch tài chính là một công cụ quan trọng trong quản lý tài chính của doanh nghiệp. Nó giúp doanh nghiệp xác định mục tiêu tài chính, lập kế hoạch và quản lý nguồn lực tài chính để đạt được các mục tiêu đó.

Các yếu tố quan trọng trong kế hoạch tài chính bao gồm lập dự báo doanh thu, chi phí và lợi nhuận trong tương lai, phân tích tài chính để đánh giá sức khỏe tài chính hiện tại của doanh nghiệp, đưa ra các quyết định về đầu tư, vay nợ, quản lý tài sản và tiền mặt, và đảm bảo tính khả thi và ổn định của kế hoạch kinh doanh.

Việc có kế hoạch tài chính chặt chẽ giúp doanh nghiệp có thể quản lý được tài chính hiệu quả hơn, đưa ra các quyết định kinh doanh thông minh và tối ưu hóa lợi nhuận, đồng thời giúp doanh nghiệp có khả năng dự báo và ứng phó với các rủi ro tài chính có thể xảy ra trong tương lai.

Chứng chỉ U.S. CMA với việc lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp

Với việc lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp, người lập kế hoạch đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá hiệu quả về tài chính của doanh nghiệp, phân tích về lợi nhuận và chi phí, cung cấp các phương án tài chính phù hợp với mục tiêu chiến lược của doanh nghiệp. Việc chuyên gia tài chính sở hữu chứng chỉ U.S. CMA họ có khả năng đưa ra các quyết định chiến lược dựa trên các số liệu và thực tế tài chính của doanh nghiệp, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hoá lợi nhuận.

Bên cạnh đó, chứng chỉ U.S. CMA còn giúp cho chuyên gia tài chính của doanh nghiệp có thể trình bày kế hoạch tài chính của doanh nghiệp một cách logic, rõ ràng và chuyên nghiệp hơn. Việc trình bày kế hoạch tài chính đúng cách sẽ giúp các nhà đầu tư, đối tác và các bên liên quan có được cái nhìn tổng thể về doanh nghiệp và đánh giá được tiềm năng phát triển trong tương lai.

Lời kết

Tóm lại, việc lập kế hoạch tài chính là một quá trình quan trọng đối với bất kỳ doanh nghiệp nào muốn đạt được thành công và tăng trưởng bền vững. Hy vọng bài viết giúp bạn trang bị các kiến thức cơ bản và quan trọng nhất để có thể xây dựng một kế hoạch tài chính chuyên nghiệp và hiệu quả.